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工行山西侯马支行三举措严防票据欺诈风险-中国新金融网-新金融网

当前时间:2018-01-16

        面对严峻的外部欺诈安全形势,工行山西侯马支行高度重视,及时发布外部欺诈风险案例信息,切实提高一线业务经办人员防堵技能,确保各项票据业务安全运行。
        一是各网点和柜员要高度关注案例预警信息,严格执行银行承兑汇票受理审验把关制度,对所有受理票据坚持用专业鉴别设备“一票一验”,严格规范操作流程,严禁以票据查询代替审验,杜绝出现单人验票情况,从票据受理源头堵截各类风险。
        二是规范银行承兑汇票方式和流程,切实执行好查询查复制度,坚决做到有疑速查、查必彻底、有查速复、复必详尽的规定,对大额银行承兑汇票坚决落实双人实地查询,若发现存在疑点应及时问清持票人员情况及银行票据来源,并在第一时间向上级行有关部门报告,时刻做到严防风险。
        三是加强对客户情景分析工作,仔细甄别客户办理业务的合理性、票据背书的合规性、交易背景的真实性,特别要提醒现场管理人员在月末、节假前后工作日等敏感的时间段加倍提高警惕,履行好现场管理要责,严把重要业务事中审核控制关口,从源头上有效遏制票据风险事件苗头,决不给可疑分子以可乘机会。